張家口銀保監分局下發十張罰單涉及多家銀行

日期:2020-1-3
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12月31日,張家口銀保監分局一連下發10張罰單,涉及7家農村中小銀行,處罰金額達294萬元,而“向關系人發放信用貸款”為本次處罰重點。

具體來看,7家銀行中包含3家農商行以及4家農村信用聯社。其中,張家口農商銀行的違法違規事由有:為政府融資平臺提供流動資金貸款且未按要求上報監管部門、向關系人發放信用貸款、通過多次借新還舊掩蓋資產質量且五級分類不準確。該行被責令改正,并處以罰款70萬元。

赤城縣農村信用聯社因貸款集中度超標且問責不到位、向關系人發放信用貸款、掩蓋資產質量且五級分類不準確,被責令改正,并處以罰款80萬元。

另外,該行王利民、王利以及趙寶平三位相關涉事人員因對赤城縣聯社同業融出資金占比超監管要求行為分別負有領導責任、直接管理責任以及監督責任分別被警告,并處以7萬元的罰款。

除上述兩家銀行外,河北懷來農商銀行、河北沽源農商銀行、懷安縣農村信用聯社、蔚縣農村信用聯社以及康?h農村信用聯社均因向關系人發放信用貸款,上述五家銀行被責令改正,并分別處以40萬元、20萬元、20萬元、30萬元以及20萬元的罰款。

而上述被罰的所有銀行中有一條共同的違法違規事實——“向關系人發放信用貸款”。

《中華人民共和國商業銀行法》第四十條指出,商業銀行不得向關系人發放信用貸款;向關系人發放擔保貸款的條件不得優于其他借款人同類貸款的條件。

前款所稱關系人是指:一是商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員及其近親屬;二是前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業和其他經濟組織。

藍鯨財經統計發現,今年以來,銀監系統對銀行“向關系人發放信用貸款”的罰單涉及27張。僅12月份,就有江蘇揚中農商銀行、秦皇島市區農村信用合作聯社歸提寨信用社、工商銀行鄭州分行、唐縣農村信用合作聯社等多家銀行因上述事項收到監管罰單。

來源:藍鯨財經

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